Xoay quanh câu chuyện sức hút của đầu tư chứng chỉ quỹ trong năm 2024 và triển vọng phát triển trong năm 2025, phóng viên TBTCVN đã có cuộc trò chuyện cùng ông Vương Khắc Huy -Trưởng phòng Phân tích và Đầu tư tại Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN).

PV: Nhìn lại năm 2024, theo ông, đâu là những yếu tố chủ đạo khiến chứng chỉ quỹ thu hút nhà đầu tư?

Ông Vương Khắc Huy: Theo tôi, các yếu tố chính thu hút nhà đầu tư (NĐT) đến với chứng chỉ quỹ ngày càng rõ nét nhờ sự phát triển toàn diện của thị trường. Trước hết, nhận thức của NĐT về chứng chỉ quỹ đã cải thiện đáng kể khi các công ty quản lý quỹ tích cực đẩy mạnh truyền thông, tăng cường tần suất xuất hiện và phổ biến thông tin rộng rãi hơn.

Ông Vương Khắc Huy Chứng chỉ quỹ còn giúp tối ưu hóa lợi nhuận trên mỗi đơn vị rủi ro. Nhờ chiến lược quản trị rủi ro bài bản, các quỹ này không chỉ tăng trưởng cùng thị trường chứng khoán mà còn duy trì sự ổn định với mức biến động thấp. Đây chính là công cụ lý tưởng cho những NĐT tìm kiếm lợi nhuận dài hạn mà vẫn đảm bảo sự an toàn cho vốn đầu tư.

Cùng với đó, sự phát triển mạnh mẽ của các nền tảng trung gian phân phối đã tạo điều kiện thuận lợi cho NĐT tiếp cận sản phẩm. Sự bùng nổ của fintech còn mang đến những trải nghiệm đầu tư tiện lợi hơn nhờ các tính năng hiện đại như eKYC (định danh điện tử), nâng cấp cơ sở hạ tầng, giúp NĐT dễ dàng tham gia vào thị trường chỉ bằng vài thao tác trực tuyến.

Chứng chỉ quỹ cũng thu hút NĐT nhờ tính an toàn pháp lý cao. Mọi hoạt động của quỹ đều được công bố minh bạch theo quy định pháp luật và giám sát độc lập, giúp NĐT yên tâm hơn, đặc biệt trong bối cảnh nhiều hình thức huy động vốn không an toàn và có dấu hiệu lừa đảo đang gia tăng.

Không chỉ vậy, các công ty quản lý quỹ còn khẳng định giá trị của mình khi đem lại kết quả đầu tư ấn tượng cho NĐT. Trong những năm qua, hầu hết các quỹ mở đầu tư cổ phiếu đều đạt tỷ suất sinh lời vượt trội so với thị trường chung (VN-Index), bất kể thị trường tăng, giảm hay đi ngang. Điều này càng củng cố niềm tin của NĐT vào chứng chỉ quỹ như một kênh đầu tư hiệu quả và bền vững.

PV: So với các kênh đầu tư khác như cổ phiếu hay trái phiếu, chứng chỉ quỹ có điểm gì nổi bật trong năm 2024, thưa ông?

Ông Vương Khắc Huy: Theo phân tích của tôi, chứng chỉ quỹ ngày càng trở thành công cụ đầu tư hấp dẫn nhờ tính thanh khoản cao - yếu tố quan trọng nhưng thường bị bỏ qua. Những biến động trong kinh tế - xã hội gần đây đã làm nổi bật tầm quan trọng của việc có thể huy động tài chính một cách nhanh chóng khi cần thiết để đáp ứng các nhu cầu cấp bách trong cuộc sống.

Sự phát triển của công nghệ hiện nay đã giúp việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ trở nên dễ dàng và thuận tiện hơn bao giờ hết. Hầu hết giao dịch tài chính hiện nay đều có thể thực hiện qua các ứng dụng di động. Chỉ với một thao tác thiết lập lệnh đầu tư định kỳ, các khoản đầu tư sau sẽ được tự động thực hiện mà không cần sự can thiệp thêm từ nhà đầu tư.

Ảnh minh hoạ

Chứng chỉ quỹ không chỉ linh hoạt mà còn là công cụ tích lũy tài sản dài hạn hiệu quả hơn cổ phiếu hay trái phiếu. NĐT có thể dễ dàng dành một phần thu nhập hàng tháng để đầu tư định kỳ vào chứng chỉ quỹ, từ đó xây dựng nền tảng tài chính bền vững cho tương lai.

Chứng chỉ quỹ nổi bật với hai ưu điểm lớn là tính đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp. Nhờ tính đa dạng, NĐT có thể sở hữu một danh mục đầu tư gồm nhiều cổ phiếu chỉ với số tiền nhỏ, giảm thiểu rủi ro do tập trung vào một số mã hay ngành nghề cụ thể.

Các chứng chỉ quỹ thường được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm, giúp lựa chọn cổ phiếu tiềm năng và áp dụng quy trình đầu tư khoa học với hệ thống quản trị rủi ro chặt chẽ. Điều này giúp giảm thiểu sự ảnh hưởng của cảm xúc "tham lam và sợ hãi", yếu tố quyết định thành công trong đầu tư.

PV: Theo ông, những rủi ro nào NĐT cần chú ý khi tham gia vào chứng chỉ quỹ, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế biến động?

Ông Vương Khắc Huy: NĐT cần lưu ý một số điểm quan trọng khi tham gia vào chứng chỉ quỹ. Trước tiên, cần phân biệt rõ quỹ mở với các hình thức huy động vốn không minh bạch khác. Quỹ mở là sản phẩm đã được đăng ký và phê duyệt bởi cơ quan quản lý nhà nước trong lĩnh vực chứng khoán.

Quá trình huy động vốn để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán được thực hiện theo đúng trình tự, thủ tục quy định trong pháp luật chứng khoán. Vì vậy, chứng chỉ quỹ được xem là kênh đầu tư an toàn về mặt pháp lý cho NĐT.

PV: Theo ông, đâu là những yếu tố sẽ tiếp tục nâng cao sức hút của chứng chỉ quỹ trong năm 2025? Bên cạnh đó, ông có những lời khuyên gì dành cho các NĐT mới đang có ý định tham gia thị trường chứng chỉ quỹ trong năm tới?

Ông Vương Khắc Huy: Chứng chỉ quỹ trong năm 2025 được đánh giá không chỉ là công cụ đầu tư ngắn hạn, mà còn là giải pháp tích lũy dài hạn, phù hợp với các mục tiêu tài chính bền vững. Khi nền kinh tế bước vào chu kỳ mới với lãi suất ở mức thấp, cơ hội đầu tư vào chứng chỉ quỹ để gia tăng lợi nhuận kỳ vọng ngày càng trở nên hấp dẫn.

Đặc biệt, đây là lựa chọn tối ưu cho các NĐT mới hoặc cá nhân không chuyên, với chiến lược đầu tư dựa trên ba nguyên tắc cốt lõi: kiên trì, định kỳ và dài hạn.

Nhìn về dài hạn, NĐT cần xác định tầm nhìn xa để vượt qua những biến động ngắn hạn của thị trường. Đầu tư chứng khoán, vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro, đòi hỏi sự kiên nhẫn nhằm giảm thiểu tác động từ các yếu tố bất ngờ hoặc nhiễu loạn thị trường.

Đối với NĐT nhỏ lẻ, tích lũy tài sản trong thời gian dài là con đường hiệu quả để đạt được các mục tiêu tài chính bền vững.

Tuy nhiên, một trong những thách thức lớn nhất của đầu tư dài hạn lại đến từ yếu tố tâm lý. Tâm lý tham lam và sợ hãi thường dẫn đến những quyết định vội vàng, chẳng hạn như mua khi giá tăng mạnh hoặc bán tháo khi thị trường sụt giảm. Chính vì vậy, yếu tố "kỷ luật" là chìa khóa then chốt giúp nhà đầu tư giữ vững mục tiêu ban đầu và tránh bị tác động bởi cảm xúc.

Bên cạnh đó, việc đầu tư định kỳ được xem là giải pháp thiết thực để duy trì tính kỷ luật và hạn chế áp lực tâm lý. Bằng cách trích một phần thu nhập cố định hàng tháng (gợi ý khoảng 15-20%), NĐT có thể xây dựng thói quen đầu tư đều đặn mà không ảnh hưởng đến cuộc sống. Một bí quyết đơn giản nhưng hiệu quả là thiết lập lệnh chuyển tiền định kỳ vào các quỹ mở vào những ngày đặc biệt, chẳng hạn như ngày nhận lương.

PV: Xin cảm ơn ông!