Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tăng lãi suất, thu hút dòng vốn ở lại trong nước
(TBTCO) - Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) đã nâng lãi suất chuẩn lên 1,25%, mức cao nhất trong 30 năm, và phát tín hiệu sẽ còn tăng lãi suất trong thời gian tới.
Sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon bắt đầu với mối đe dọa xuống hạng
(TBTCO) - Thất bại của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB) trong nỗ lực cứu vãn khả năng bị hạ bậc tín nhiệm, cho thấy niềm tin vào các tổ chức tài chính có thể bị xói mòn nhanh chóng như thế nào.
| Silicon Valley Bank - ngân hàng lớn nhất Thung lũng Silicon tuyên bố phá sản |
 |
| Một cánh cửa bị khóa dẫn đến một địa điểm của Ngân hàng Thung lũng Silicon trên đường Sand Hill ở Menlo Park, California, Mỹ ngày 10/3/2023. Ảnh: Reuters |
Vào giữa tuần trước, Moody's Investors Service Inc đã đưa ra một tin đáng báo động cho Tập đoàn Tài chính SVB, công ty mẹ của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB): Công ty xếp hạng đang chuẩn bị hạ bậc tín nhiệm của ngân hàng.
Phản ứng tức thời
Cuộc điện thoại đó được mô tả bởi hai người quen thuộc với tình huống này, đã bắt đầu quá trình dẫn đến sự sụp đổ chóng vánh vào thứ Sáu của công ty cho vay tập trung vào khởi nghiệp, một thất bại trong lĩnh vực ngân hàng lớn nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Sự sụp đổ hôm thứ Sáu (10/3) đã khiến các thị trường toàn cầu lo lắng và khiến cổ phiếu ngành ngân hàng lao đao. Các nhà đầu tư lo lắng việc Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) tăng lãi suất mạnh mẽ để chống lạm phát đang phơi bày những lỗ hổng trong hệ thống tài chính.
| SVB nổi tiếng ở California với tư cách là ngân hàng cho các công ty đầu tư mạo hiểm và vốn cổ phần tư nhân, chuyên về các khách hàng công nghệ và chăm sóc sức khỏe. Ngân hàng này đã báo cáo lợi nhuận là 3,4 tỷ USD cho năm 2022, khi có khoảng 172 tỷ USD tiền gửi. |
Thông tin chi tiết về phản ứng thất bại của SVB đối với khả năng bị hạ bậc tín nhiệm, cho thấy niềm tin vào các tổ chức tài chính có thể bị xói mòn nhanh chóng như thế nào. Thất bại này cũng gây chấn động khắp nền kinh tế khởi nghiệp của California (Mỹ), với nhiều công ty không chắc họ có thể thu hồi được bao nhiêu tiền ký gửi và lo lắng về cách trả lương.
Lời kêu gọi của Moody's được đưa ra sau khi giá trị trái phiếu mà SVB gửi tiền giảm xuống do lãi suất cao hơn.
Lo lắng việc bị xuống hạng có thể làm giảm niềm tin của các nhà đầu tư và khách hàng vào tình hình tài chính của ngân hàng, Giám đốc điều hành SVB Greg Becker đã gọi điện cho các chuyên gia ngân hàng của Goldman Sachs Group Inc (GS.N) để xin lời khuyên và bay tới New York để gặp gỡ với Moody's và các công ty xếp hạng khác.
SVB sau đó đã thực hiện một kế hoạch vào cuối tuần để tăng giá trị cổ phần của mình. Theo đó ngân hàng này sẽ bán hơn 20 tỷ đô la trái phiếu có lãi suất thấp và tái đầu tư số tiền thu được vào các tài sản mang lại lợi nhuận cao hơn.
Các nguồn tin cho biết giao dịch này sẽ tạo ra một khoản lỗ, nhưng nếu SVB có thể lấp đầy khoản lỗ vốn đó bằng cách bán cổ phiếu, thì sẽ tránh được việc bị hạ nhiều bậc tín nhiệm.
Tuy nhiên, kế hoạch đã phản tác dụng.
Tin tức về việc bán cổ phần đã khiến các khách hàng, chủ yếu là các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực công nghệ hoảng sợ và vội vã rút tiền đặt cọc, khiến việc huy động vốn bị đình trệ. Các cơ quan quản lý đã vào cuộc vào thứ Sáu, đóng cửa ngân hàng và đưa vào diện tiếp nhận.
Các nỗ lực dường như quá chậm
Khi các nhà lãnh đạo của SVB tranh luận về thời điểm tiến hành gây quỹ, họ đã nghe được tin từ Moody's rằng, việc hạ tín nhiệm sẽ diễn ra trong tuần.
SVB lao vào hành động với hy vọng làm dịu đi cú sốc này.
 |
| Một người đàn ông đặt biển báo trước cửa Ngân hàng Thung lũng Silicon khi một người xem đang quan sát tại trụ sở chính của ngân hàng ở Santa Clara, California, Mỹ ngày 10/3/2023. Ảnh: Reuters |
Các nguồn tin cho biết ngân hàng đã thoả thuận với Công ty cổ phần tư nhân General Atlantic, công ty đã đồng ý mua 500 triệu đô la trong số 2,25 tỷ đô la bán cổ phiếu, trong khi một nhà đầu tư khác cho biết họ không thể đạt được thỏa thuận về thời hạn của SVB.
Đến thứ Tư, SVB đã bán danh mục đầu tư trái phiếu với khoản lỗ 1,8 tỷ USD.
| SVB nắm giữ khoảng 212 tỷ USD tài sản vào cuối năm 2022, con số này chắc chắn đã giảm kể từ khi công ty mẹ bán tài sản nắm giữ để huy động tiền mặt và người gửi tiền rút tiền của họ. Hơn một nửa tài sản của ngân hàng nằm trong danh mục đầu tư trái phiếu, một thiết lập mang lại tổn thất khi lãi suất tăng nhưng sẽ tương đối dễ dàng để giảm tải. |
Moody's đã hạ bậc tín nhiệm của ngân hàng, nhưng chỉ ở mức thấp do SVB bán danh mục trái phiếu và lên kế hoạch tăng vốn.
Lý tưởng nhất là việc bán cổ phiếu sẽ được hoàn thành trước khi thị trường mở cửa vào thứ Năm, để tránh việc bán bị ảnh hưởng bởi bất kỳ sự sụt giảm nào của cổ phiếu SVB sau khi có tin tức về việc bán. Nhưng các nguồn tin cho biết, đó không phải là một lựa chọn do lịch trình dày đặc.
SVB đã không thực hiện các công việc chuẩn bị cần thiết để ký các thỏa thuận bảo mật với các nhà đầu tư, những người sẽ cam kết thực hiện một thỏa thuận quy mô như vậy. Các luật sư của họ đã khuyên ngân hàng rằng các nhà đầu tư sẽ cần ít nhất 24 giờ để xem xét các dự báo tài chính lạc quan mới và hoàn tất việc mua bán, các nguồn tin cho biết.
Nguồn tin từ Reuters cho biết không xác định được tại sao SVB không bắt đầu những công việc chuẩn bị đó sớm hơn.
Cổ phiếu của SVB sụt giảm sau tin tức về việc bán cổ phiếu, kết thúc ngày thứ Năm (9/3) đã giảm 60% xuống còn 106,04 đô la. Các nhân viên ngân hàng Goldman Sachs vẫn hy vọng họ có thể chốt đợt bán ở mức 95 đô la, các nguồn tin cho biết.
Sau đó, có tin tức về việc các công ty đầu tư mạo hiểm khuyên các công ty khởi nghiệp mà họ đã đầu tư vào rút tiền ra khỏi Ngân hàng Thung lũng Silicon, vì lo ngại ngân hàng sắp xảy ra các cuộc bán tháo chạy.
Điều này nhanh chóng trở thành một lời tiên tri tự ứng nghiệm: General Atlantic và các nhà đầu tư khác bỏ đi và việc bán cổ phiếu sụp đổ.
Các cơ quan quản lý ngân hàng California đã đóng cửa ngân hàng vào thứ Sáu và chỉ định người nhận là Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC). FDIC sẽ định đoạt tài sản của mình.
Trước đây, cơ quan quản lý đã nhanh chóng đạt được các thỏa thuận, đôi khi chỉ trong một ngày cuối tuần, điều mà một số chuyên gia cho rằng có thể xảy ra với SVB./.
Cùng chủ đề: Đối phó với khủng hoảng ngân hàng ở Mỹ và châu Âu
Bài liên quan
Dành cho bạn
Đọc thêm
Nhóm Ngân hàng Thế giới huy động vốn tư nhân ở mức kỷ lục cho các nước đang phát triển
(TBTCO) - Trong năm tài khóa 2026, Nhóm Ngân hàng Thế giới đã huy động được nguồn vốn tư nhân cao nhất từ trước đến nay, đồng thời phát hành bảo lãnh ở mức cao kỷ lục để hỗ trợ các nền kinh tế đang phát triển.
Ngân hàng Trung ương Anh giữ nguyên lãi suất nhưng cảnh báo về áp lực lạm phát
(TBTCO) - Ngày 17/9, Ngân hàng Trung ương Anh (BoE) đã giữ nguyên lãi suất cơ bản, ổn định trong bối cảnh Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) đã tăng lãi suất, mặc dù vẫn để ngỏ khả năng tăng lãi suất trong tương lai khi giá năng lượng tiếp tục đẩy lạm phát lên cao.
Chính sách của Fed gây áp lực lên đồng Yên trước thềm quyết định lãi suất của BoJ
(TBTCO) - Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) được dự đoán sẽ tăng lãi suất chuẩn thêm 25 điểm cơ bản lên 1,25% vào ngày thứ Sáu.
Quyết định lãi suất của Fed sẽ là phép thử đối với nhà đầu tư trái phiếu
(TBTCO) - Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sắp đưa ra một quyết định quan trọng vào thứ Tư (theo giờ Mỹ). Nhiều người dự đoán ngân hàng trung ương sẽ tăng lãi suất thêm 0,25 điểm phần trăm, lên mức mới - từ 3,75% lên 4%. Nếu Fed thực hiện điều này, đây sẽ là lần tăng lãi suất đầu tiên kể từ tháng 7/2023.
Tuần từ 14 – 20/9: Mọi chú ý đổ dồn vào quyết định lãi suất của Fed
(TBTCO) - Quyết định về lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) sẽ là tâm điểm chú ý của thị trường toàn cầu trong tuần từ 14 – 20/9, khi việc tăng lãi suất dường như là điều có thể xảy ra sau những dữ liệu việc làm và tỷ lệ lạm phát khả quan.
Fed giữ nguyên lãi suất 3,5% - 3,75% lần thứ 5 liên tiếp, ba phiếu phản đối phát tín hiệu "diều hâu"
(TBTCO) - Fed giữ nguyên lãi suất cơ bản ở mức 3,5% - 3,75% trong kỳ họp thứ 5 liên tiếp, nhưng kết quả biểu quyết 9 - 3 với ba thành viên ủng hộ tăng thêm 0,25 điểm phần trăm phát đi tín hiệu chính sách vẫn nghiêng về hướng "diều hâu". Lạm phát còn cao hơn mục tiêu 2%, để ngỏ khả năng tiếp tục thắt chặt nếu áp lực giá cả chưa giảm như kỳ vọng.
Trái phiếu Indonesia thu hút 1,2 tỷ USD khi lợi suất cao hơn thu hút các quỹ đầu tư
(TBTCO) - Trái phiếu Indonesia đang trên đà ghi nhận dòng vốn chảy vào hàng tháng lớn nhất trong hơn một năm, cho thấy những nỗ lực của chính phủ nhằm nâng cao lợi suất để thu hút nhà đầu tư nước ngoài và hỗ trợ đồng rupiah đang phát huy hiệu quả.
