Siết chặt quy định phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố trong kinh doanh bảo hiểm nhân thọ

Siết chặt khung pháp lý

Phát biểu tại hội thảo, ông Nguyễn Quang Huyền - Phó Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm cho biết, trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng, nguy cơ về tội phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đang trở thành thách thức nghiêm trọng, đe dọa đến an ninh quốc gia, trật tự an toàn xã hội và sự ổn định của hệ thống tài chính. Những hành vi này không chỉ gây hậu quả nghiêm trọng về kinh tế, mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với an ninh quốc phòng, chính trị và uy tín quốc gia trên trường quốc tế.

Nhận thức rõ điều đó, Việt Nam đã tích cực hoàn thiện khung khổ pháp lý, tăng cường hợp tác quốc tế và thực hiện các cam kết nhằm nâng cao hiệu quả trong công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Các quy định pháp luật về lĩnh vực này đã và đang được bổ sung, sửa đổi, trong đó có lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm, để phù hợp với chuẩn mực quốc tế, góp phần bảo vệ sự ổn định của nền kinh tế và an ninh quốc gia.

Ông Nguyễn Quang Huyền - Phó Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm phát biểu tại hội thảo. Ảnh: Đức Thanh.

Hội thảo được Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm tổ chức nhằm tuyên truyền, phổ biến đào tạo thường xuyên, nâng cao nhận thức về rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho các cơ quan có thẩm quyền và các tổ chức tài chính có liên quan về việc tuân thủ các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

"Đảm bảo các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có các biện pháp quản lý rủi ro, quy định nội bộ, chế độ báo cáo tuân thủ quy định pháp luật hiện hành" - lãnh đạo Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm nhấn mạnh.

Tại hội thảo, đại diện đến từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ Quốc phòng chia sẻ cụ thể, chuyên sâu về những nhiệm vụ chính của tổ chức tài chính, gồm: nhận biết khách hàng, đánh giá rủi ro, phân loại khách hàng, trách nhiệm báo cáo đối với giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử… trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Nâng ngưỡng báo cáo giao dịch, yêu cầu xác định người thụ hưởng

Chia sẻ tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) trình bày nội dung về khung pháp lý phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, cùng trách nhiệm của đối tượng báo cáo liên quan đến các quy định mới tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN.

Đại diện đến từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ Quốc phòng chia sẻ nhiệm vụ chính của tổ chức tài chính khi triển khai các quy định. Ảnh: Đức Thanh.

Theo lãnh đạo Cục Phòng, chống rửa tiền, trong thời gian qua, công tác điều tra, xử lý các vụ án rửa tiền cho thấy, phạm vi vi phạm không chỉ tập trung tại các đô thị lớn, gắn với các tội phạm nguồn nghiêm trọng như: đánh bạc, tham ô, vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới... Số vụ án rửa tiền có xu hướng gia tăng liên tục.

Tháng 6/2023, Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) đưa Việt Nam vào Danh sách giám sát tăng cường (danh sách xám), đồng thời đưa ra 17 khuyến nghị hành động đối với Việt Nam để giải quyết các thiếu hụt trong cơ chế phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các cam kết quốc tế cũng đòi hỏi Việt Nam nâng mức trừng phạt và bảo đảm hệ thống pháp luật đủ khả năng phòng ngừa.

Thông tư số 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền có hiệu lực từ ngày 1/11/2025 (Thông tư 27), sửa đổi, bổ sung một số nội dung nhằm tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc chính của đối tượng báo cáo và cơ quan quản lý trong quá trình triển khai.